CRM для кредитного брокера

Что обычно болит в нише «Кредитный брокер»

• На консультации определили сумму и цель, но при сборе документов брокер не видит исходные договорённости с клиентом.
• Заявки находятся на разных стадиях, а менеджер не понимает, нужно ли запросить справку, подобрать банк, сообщить решение или закрыть отказ.
• Потребительский кредит, ипотека и бизнес-кредит смешаны в одной очереди без понятного типа, статуса и следующего действия.
• Кредитные отчёты, базы предложений, выписки, работа привлечённых специалистов и доставка документов учитываются вне клиентской услуги.
• Клиент получил отказ или одобрение, но результат, вознаграждение и повторный контакт остаются в личных заметках брокера.

Как 13x66 CRM это закрывает

Для заявок подготовлена воронка услуг «Кредиты» с типами «Потребительский», «Ипотека» и «Бизнес-кредит». Новый клиент начинает путь с одноимённого статуса. Аналитическая часть включает «Сбор документов» и «Подбор банка». Так команда отделяет первичный запрос от услуги, по которой уже определены необходимые сведения и требуется продолжить работу.

После подготовки используются статусы «Заявки поданы» и «Одобрено». Успешный результат фиксируется как «Кредит выдан, вознаграждение получено». Отдельно сохраняются «Отказ банков» и «Отказ клиента». Воронка отражает рабочий результат, который вручную фиксирует сотрудник; она не получает решение от банка и не подтверждает факт выдачи автоматически.

В карточке услуги есть поля «Сумма кредита», «Цель кредита» и «Банк». Рядом остаются клиент, тип кредита, этап, задачи, документы, оплаты и история. Брокер может вести подбор кредита, ипотеки, кредита для бизнеса, рефинансирование, сопровождение заявки и консультацию по кредитованию как разные услуги. Карточка не заменяет анкету банка и не делает оценку платёжеспособности: она хранит согласованные сведения для внутренней работы.

Связанные задачи помогают запросить документы, подготовить заявку, уточнить данные, вернуться к клиенту, зафиксировать решение, оформить дальнейшее сопровождение или следующий контакт. У задачи есть исполнитель, срок, приоритет и статусы «Новая», «В работе», «Отложена», «Выполнена» и «Отклонена». Роль «Брокер» работает со связанными услугами, заказами, задачами и документами, но не получает полный доступ ко всем финансовым возможностям компании.

В статьях выручки подготовлены подбор кредита, ипотеки и кредита для бизнеса, рефинансирование, сопровождение кредитной заявки и консультация. В закупках есть кредитные отчёты и проверки, платные базы кредитных предложений, получение выписок и справок, подготовка документов у привлечённых специалистов, курьерская доставка документов. Такой набор помогает вести внутренний учёт услуг и затрат, не смешивая его с решениями финансовых организаций.

CRM не проверяет кредитную историю, доход, имущество, долги, залог, банкротство или скоринговый балл, не определяет вероятность одобрения и не подбирает кредитный продукт. Она не заполняет и не подаёт заявку в банк, не получает решения, ставки, лимиты, требования, график, договор или статус выдачи из банковских систем. CRM не выдаёт кредит, не оформляет ипотеку, не рассчитывает платёж, переплату или рефинансирование, не оказывает финансовую или юридическую консультацию вместо специалиста. Решение принимает банк, а подбор и сопровождение выполняет брокер с использованием профильных сервисов.

Источники обращений в готовом наборе — риелторы и агентства недвижимости, застройщики, автосалоны, бухгалтеры и бизнес-консультанты, рекомендации клиентов. Это отметки для учёта канала лида, а не интеграции с банками, бюро кредитных историй, реестрами, застройщиками, автосалонами, агентствами, брокерскими платформами, ЭДО, сервисами электронной подписи, курьерскими службами или внешними базами.

Что внутри готовой настройки

Всё перечисленное появляется в системе сразу при регистрации — это тот же пакет, по которому разворачивается фирма.

Экраны системы

Воронка кредитов: новый клиент, сбор документов, подбор банка, поданные заявки, одобрение, выдача и причины невыдачи.

Карточка кредита с суммой, целью, банком, типом услуги, задачами, документами, оплатами и историей.

Отдельные типы потребительского кредита, ипотеки и бизнес-кредита, а также услуги рефинансирования и сопровождения.

Задачи брокеру на документы, данные, подготовку, контакт с клиентом, фиксацию решения и дальнейшее действие.

Статьи выручки и расходов на проверки, базы предложений, выписки, привлечённых специалистов и доставку документов.

Вопросы и ответы

Другие ниши направления «Недвижимость и финансы»

Статьи справки по теме

Тарифы

Состав подключения зависит от процесса услуг, задач, документов, прав брокеров, внутреннего учёта выручки и расходов. Тарифы и условия подключения опубликованы на общей странице тарифов.